I dag er problemet i et stort antal udkast til forretningsplaner, selv hvis de har et passende afsnit, der indeholder et analytisk aspekt, kun indsnævret til en analyse af finansielle eller bankrisici og afspejler ikke hele rækken af risici.. Men fagfolk skal i vid udstrækning bruge både kvalitativ og kvantitativ risikoanalyse. Lad os dvæle ved den anden type.
Kvantitativ analyse gælder kun for risici, der i den kvalitative analyseproces er identificeret som havende en væsentlig indflydelse på opnåelsen af de angivne mål. Når man udfører en sådan analyse, bør effekten af begivenheder af denne art vurderes med tildeling af en bestemt digital vurdering.
Kvantitative analyser er nogle gange ikke nødvendige for at udvikle effektive risikoresponser. De mest almindeligt anvendte analytiske metoder er:
- forskningfølsomhed, som involverer at bestemme afspejlingen af graden af usikkerhed for hvert enkelt element i forretningsprojektet, mens andre elementer af basisværdien accepteres;
- I betragtning af den forudsagte pengeværdi ved at gange hver værdi med sandsynligheden for dens forekomst, opsummeres resultaterne.
Kvantitativ analyse af ethvert investeringsprojekt bestemmer den numeriske værdi af nogle risici. Den er baseret på sandsynlighedsområdet, teori om operationsforskning og matematisk statistik.
Kvantitativ analyse udføres i tilfælde af forekomst af to forhold: en grundlæggende beregning af et forretningsprojekt og en fuldgyldig kvalitativ analyse. Dens opgave er at numerisk måle indflydelsen af visse ændringer i faktorer på dynamikken i kriterier, der viser projektets effektivitet.
Følgende metoder til kvantitativ analyse af forretningsprojekter bruges ofte:
- analyse af præstationsindikatorer såsom nutidsværdi og afkast, samt rentabilitetsindekset;
- justering af diskonteringsrenten;
- Monte Carlo-metode (andet navn - simuleringsmodellering);
- opbygning af et beslutningstræ.
Alle de anførte analytiske metoder til forretningsprojekter er baseret på sandsynlighedsprincipper.
Kvantitativ og kvalitativ analyse og deres effektivitet afhænger direkte af kravene til de endelige indikatorer(resultater), informationsgrundlag og planlægningspålidelighedsniveau. Så for eksempel for små projekter er ret effektive metoder: analyse af justeringen af diskonteringsrenten og følsomheden. For store projekter er det simuleringsmodellering og konstruktion af kurver over sandsynlighedsfordelinger. Hvis resultatet af projektet afhænger af vedtagelsen af nogle beslutninger, er det nødvendigt at bygge et beslutningstræ.
Således bør analysemetoder anvendes på en kompleks måde ved hjælp af deres enkleste varianter på vurderingsstadiet og mere komplekse og kræver yderligere data - i den resulterende begrundelse af forretningsprojekter.
