I dag er problemet med kriminel pengecirkulation ret akut både på region alt niveau og på glob alt plan - mellem landene. Forskellige internationale organisationer er engageret i at bekæmpe disse ulovlige operationer. I artiklen vil vi se nærmere på FATF's aktiviteter - det er en gruppe, der skal udvikle foranst altninger af økonomisk karakter til at bekæmpe hvidvaskning af penge. Det er svært at overvurdere dets betydning, da det gør sit bedste for at modsætte sig finansieringen af kriminelle grupper og terrorisme rundt om i verden.
Hvad er det her
Ifølge den generelle definition er FATF en international organisation, der er engageret i udarbejdelsen af verdensstandarder inden for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiel støtte til terrororganisationer. Derudover er FATF forpligtet til at vurdere nationale systemer i forhold til etablerede internationale standarder. Hovedværktøjet i den beskrevne aktivitet40 anbefalinger inden for AML / CFT tages i betragtning til organisationen, som gennemgås omhyggeligt (ca. hvert femte år). Formanden for FATF-gruppen er Santiago Otamendi.
Forekomsthistorie
Så langt tilbage som i 1989 i forrige århundrede blev FATF dannet ifølge beslutningen fra de lande, der er inkluderet i "Big Seven". Det betød, at en international institution dukkede op, som fik til opgave at udvikle og implementere internationale standarder inden for AML/CFT. Mere end 35 stater og to internationale organisationer er en del af gruppen. Omkring tyve organisationer og to magter fungerer som observatører.
Struktur og aktiviteter
FATF-gruppen holder konstant plenarmøder mindst tre gange om året, hvor der træffes visse beslutninger. Dette instituts værktøj er også dets arbejdsgrupper:
- efter typologi;
- Evaluering og implementering;
- terroristfinansiering;
- om studiet af internation alt samarbejde.
FATF er også en organisation, der aktivt interagerer med Verdensbanken, Den Internationale Valutafond og FN's kontor for bekæmpelse af kriminalitet og narkotikahandel. Alle disse strukturer udvikler og implementerer programmer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og investering i kriminelle aktiviteter.
Et af FATF's vigtigste instrumenterer flere finansielle efterretningsenheder (eller FIU'er for kort), der er ansvarlige for at indsamle og undersøge finansielle oplysninger inden for et enkelt land for at søge efter og opdage ulovlige penge-"migrationer".
FATF-medlemskab
Mere end 35 lande er medlemmer af den verdensberømte FATF-gruppe. De deltagende lande er: Australien, New Zealand, Asien og Europa, USA, Mexico, Brasilien, Argentina, Sydafrika og Den Russiske Føderation. Sidstnævnte har været medlem af FATF siden juni 2003. Ud over lande omfatter dette to internationale organisationer: Samarbejdsrådet for de arabiske stater i Golfen og Europa-Kommissionen.
Det er bemærkelsesværdigt, at det var på Ruslands initiativ, at Federal Financial Monitoring Service i 2004 deltog i FATF's aktiviteter på vegne af Den Russiske Føderation.
Funktioner af anbefalinger
Det internationale instituts dokumenter indeholder materialer, nemlig et sæt af organisatoriske og juridiske foranst altninger, der skal træffes i hvert land for at skabe et effektivt regime til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Sådanne træk ved foranst altninger som universalitet og kompleksitet er udtrykt som følger:
- Maksimal dækning af problemer med bekæmpelse af hvidvaskning af penge;
- forhold til andre internationale konventioner, handlinger fra relevante internationale organisationer involveret i AML/CFT, FN's Sikkerhedsråds resolutioner osv.;
- Gør det muligt for lande at vedtage fleksible politikker,at løse disse problemer under hensyntagen til nationale karakteristika og de særlige forhold i det retlige system.
Alle FATF-anbefalinger erstatter på ingen måde lignende beslutninger fra andre organisationer og duplikerer dem ikke. Tværtimod samler de principperne og spiller en meget vigtig rolle i forbindelse med kodificeringen af AML/CFT-regler og -forskrifter. Ifølge en af Sikkerhedsrådets resolutioner betragtes de 40 FATF-anbefalinger som bindende for alle FN's medlemslande uden undtagelse.
Sådan blev det udviklet
De fyrre anbefalinger blev oprindeligt skabt, da det i 1990 var nødvendigt at udvikle regler og beskytte finansielle systemer mod kriminelle, der hvidvaskede penge fra salg af stoffer. Senere, nemlig seks år senere, blev FATF-standarderne revideret på grund af ændringer i teknologi, fremkomsten af nye tendenser og måder at hvidvaske finanser på.
I oktober 2001 gav FATF først mandat til otte og derefter ni særlige anbefalinger om bekæmpelse af finansiering af terrorisme.
Gruppens standarder blev revideret for anden gang allerede i 2003 og blev anerkendt i hundrede og firs lande. I øjeblikket betragtes de som den internationale standard for bekæmpelse af ulovlig hvidvaskning af penge og finansiering af terrororganisationer.
Undertyper af anbefalinger
Hele listen over FATF (især standarder) kan opdeles i flere grupper:
- koordinering og politikvedrørende imødegåelse af ulovlige pengestrømme;
- hvidvaskning og konfiskation af penge;
- terroristfinansiering;
- en række forebyggende foranst altninger;
- gennemsigtigt ejerskab og aktiviteter for juridiske enheder;
- internation alt samarbejde;
- ansvar og autoritet for relevante myndigheder og andre foranst altninger.
Regionale grupper
For omhyggeligt at overvåge internationale pengestrømme og transaktioner og for at stoppe kriminelle aktiviteter i denne henseende er der særlige regionale grupper som FATF. De bidrager til udbredelsen af internationale standarder i hele verden. Hver af grupperne beskæftiger sig med sin specifikke region og studerer de særlige forhold ved pengecirkulation. Derudover udføres gensidige vurderinger af nationale finansielle systemer for overholdelse af standarder og en undersøgelse af aktuelle tendenser.
Hvad er disse bands? I alt er der otte af dem i verden: Asien-Stillehavsområdet, en gruppe i Sydamerika, Eurasien, en gruppe i Øst- og Sydafrika, en gruppe i Mellemøsten og Nordafrika, en ekspertkomité fra Det Europæiske Råd, en caribisk gruppe og en gruppe i Vestafrika. En anden, for at bekæmpe hvidvaskning af penge i Centralafrika, har endnu ikke modtaget anerkendelse og er ikke blevet en del af den regionale FATF-stil.
Sortliste
En af den beskrevne institutions aktiviteter er at undersøge, hvilke lande og organisationer der ikke overholder FATF-anbefalingerne. Med andre ordde såkaldte ikke-samarbejdsvillige lande og territorier bestemmes, deres liste er udarbejdet, som kaldes "sort". Medtagelsen af en stat på denne liste fører ikke til anvendelse af sanktioner, men det angiver graden af tillid til dette land fra udenlandske investorers side.
Inkludering eller udelukkelse fra sortlisten udføres på FATF-møder i overensstemmelse med følgende kriterier fastsat i 2000:
- huller i finansiel regulering - disse kan være transaktioner i betalingssystemer uden den nødvendige autorisation;
- lovgivningsmæssige hindringer, såsom manglende evne til at identificere ejeren af virksomheden;
- hindringer i internation alt samarbejde - dette omfatter forbuddet mod at give oplysninger om virksomheden på lovgivningsniveau;
- Utilstrækkelige foranst altninger til at bekæmpe hvidvaskning af penge, f.eks. utilstrækkelige personalekvalifikationer, korruption osv.
Ifølge verdensstatistikker og Verdensbankens data om skyggeøkonomien produceres og leveres varer og tjenester for mere end ti billioner amerikanske dollars hvert år.
