2008 - krisen i Rusland og verden, dens konsekvenser for den globale økonomi. Verdens finanskrise 2008: årsager og baggrund

2024 Forfatter: Henry Conors | [email protected]. Sidst ændret: 2024-02-12 05:26

I 2008 skyllede krisen over hele verden. Begyndelsen på verdens finansielle problemer begyndte med aktiemarkedets kollaps. I rækværket fra 21. til 22. januar herskede kaos på alle børser. Ikke kun aktiekurserne kollapsede, men også aktier i virksomheder, der klarede sig godt. Selv så store virksomheder som Ruslands Gazprom led tab. Kort efter aktiernes fald på verdens oliemarked begyndte olien at falde i pris. En periode med ustabilitet begyndte på aktiemarkederne, hvilket efterlod et betydeligt aftryk på råvaremarkederne. På trods af økonomers forsøg på at retfærdiggøre situationen (de offentliggjorde korrektionen i aktiekurserne), havde hele verden den 28. januar mulighed for at se endnu et børskrak.

Hvordan startede krisen?

I 2008 startede krisen ikke den 21. januar med et aktiefald, men den 15. januar. Bankkoncernen Citigroup noterede en reduktion i overskuddet, hvilket var den vigtigste drivkraft til et fald i værdien af aktier på New York Stock Exchange. Følgende begivenheder fandt sted:

Dow Jones faldt 2,2%.
Standard &Poor's faldt 2,51%.
Nasdaq Composite - med 2,45%.

Kun 6 dage senere viste konsekvenserne af kursændringer sig på børsen og satte deres præg på situationen rundt om i verden. De fleste af valutamarkedets aktører så endelig, at i virkeligheden har mange virksomheder det ikke særlig godt. Bag høje kapitaliseringssatser, bag de høje omkostninger ved aktier, gemmer sig kroniske tab. Mange økonomiske eksperter forudsagde en krise i 2008 tilbage i 2007. Der var forslag om, at Rusland to år senere ville stå over for hårde tider på grund af det faktum, at ressourcerne på hjemmemarkedet aldrig ville være opbrugt. For den globale økonomi var nedturen forudsagt tidligere.

Messengers of the world-udstedelser i 2008 og udvikling

Selvom den globale krise i 2008 begyndte med børsernes fald, var der mange forudsætninger for, at den dukkede op. Faldet i aktier var kun et advarselssignal om en dynamisk skiftende situation. Overproduktion af råvarer og en betydelig ophobning af kapital blev registreret i verden. Børsens ustabilitet vidnede om, at der var visse problemer med salget af varer. Det næste beskadigede led i verdensøkonomien var produktionssfæren. De globale ændringer i økonomien, som krisen i 2008 medførte, havde en betydelig indvirkning på almindelige menneskers liv.

Den globale økonomi var præget af en situation, hvor markedernes muligheder og udsigter var fuldstændig udtømte. På trods af muligheden for at udvide produktionen og tilgængeligheden af frie midler, er indkomst blevetmeget problematisk. Så tidligt som i 2007 kunne arbejderklassens indkomster ses falde i lande som USA og Storbritannien. Nedgangen på markederne kunne næppe dæmmes af en stigning i både forbruger- og realkreditudlån. Situationen eskalerede, da det blev tydeligt, at befolkningen ikke var i stand til at betale renter på lån.

Den første globale krise i menneskehedens historie

I perioden fra 2008 til 2009 stod de fleste af verdens lande over for en finansiel og økonomisk krise, som førte til, at fænomenet fik status som "global". Krisen i 2008, som blev husket i lang tid, påvirkede ikke kun de kapitalistiske lande, men også økonomierne i de postsocialistiske stater. Den sidste regression i verden indtil 2008 i så stor skala fandt sted i 1929-1933. På det tidspunkt gik det så g alt, at der voksede papkasselandsbyer op omkring de store amerikanske byer, da størstedelen af befolkningen på grund af arbejdsløshed ikke kunne yde en løn. Det særlige ved udviklingen af hvert enkelt land i verden bestemte konsekvenserne af fænomenet for hvert enkelt folk.

Den tætte sameksistens mellem verdens økonomier, de fleste staters afhængighed af dollaren, samt USA's globale rolle på verdensmarkedet som forbruger, har ført til, at USA's interne problemer er blevet "gentrykt" på livet i næsten alle lande. Kun Kina og Japan forblev uden for den "økonomiske gigants" indflydelse. Krisen var ikke som et lyn fra en klar himmel. Situationen blomstrede gradvist og systematisk. Et muligt kollaps i økonomien blev indikeret af stærke optrends. Derudover formåede USA i løbet af 2007 at sænke renten med 4,75 %. Dette er et ukarakteristisk fænomen i en periode med stabilitet, som ikke gik ubemærket hen af fundamentalistiske spekulanter. Det er værd at sige, at det faktum, at der ikke var nogen reaktion på valutamarkedet på rentenedsættelsen i Amerika som sådan, t alte om de kommende vanskeligheder. Det, der skete på tærsklen til krisen, er blot en af de indledende standardfaser af fænomenet. Stater har allerede problemer i denne periode, men de er skjulte og gør sig ikke tydeligt mærket. Så snart skærmen blev flyttet, og verden så tingenes faktiske tilstand, begyndte panikken. Der var intet at skjule, hvilket førte til økonomiens kollaps i de fleste stater.

Finanskrisen i 2008 rundt om i verden

Krisens hovedkarakteristika og dens konsekvenser er fælles for alle stater i verden. Samtidig er der også vigtige forskelle, som er karakteristiske for hvert enkelt land. For eksempel blev der registreret en kraftig stigning i BNP i 9 ud af 25 lande i verden. I Kina steg tallet med 8,7%, og i Indien - med 1,7%. Hvis vi betragter de postsovjetiske lande, forblev BNP på samme niveau i Aserbajdsjan og Hviderusland, Kasakhstan og Kirgisistan. Verdensbanken fokuserede på, at krisen i 2008 førte til et generelt fald i BNP i 2009 med 2,2 % på verdensplan. For udviklede lande var dette tal 3,3 %. Udviklings- og emerging markets oplevede ikke et fald, men en stigning, om end en lille,kun 1,2%.

Dybden af faldet i BNP varierede betydeligt afhængigt af landet. Det største slag faldt Ukraine (faldet var 15,2%) og Rusland (7,9%). Dette har ført til et fald i den samlede konkurrenceevne for lande på verdensmarkedet. Ukraine og Rusland, som stolede på markedets selvregulerende kræfter, led mere alvorlige konsekvenser af socioøkonomisk karakter. De stater, der foretrak at opretholde enten kommando eller stærke positioner i økonomien, udholdt let det "økonomiske kaos". Det er Kina og Indien, Brasilien og Hviderusland, Polen. Selvom krisen i 2008 satte et vist aftryk på hvert af verdens lande, havde den sin egen styrke og individuelle struktur over alt.

Global økonomisk krise i Rusland: begynder

Årsagerne til krisen i 2008 for Rusland var ikke kun eksterne, men også interne. At slå jorden ud under fødderne af den store stat var faldet i prisen på olie og metaller. Det var ikke kun disse industrier, der blev ramt. Situationen forværredes betydeligt på grund af den lave likviditet i landets pengemængde. Problemet startede tilbage i 2007, mellem september og oktober. Det var et klart signal om, at pengene i russiske banker næsten var løbet tør. Efterspørgslen blandt borgerne efter lån oversteg mange gange det tilgængelige udbud. Krisen i 2008 i Rusland var præget af det faktum, at indenlandske finansielle institutioner begyndte at låne penge i udlandet til renter. Samtidig tilbød Ruslands centralbank en refinansieringsrente på 10 %. Allerede den 1. augustI 2008 udgjorde størrelsen af udlandsgælden i landet 527 milliarder dollars. Med begyndelsen af den globale krise, i efteråret samme år, stoppede vestlige stater med at finansiere Rusland på grund af situationen.

Ruslands hovedproblem er penges likviditet

For Rusland var det likviditeten i pengemængden, der dannede krisen i 2008. Generelle årsager, såsom faldende aktier, var sekundære. På trods af den årlige vækst i rublens pengemængde i 10 år med 35-60%, er valutaen ikke styrket. Da den globale krise i 2008 lige var ved at manifestere sig, dannede de førende vestlige lande en vis tilstand. Så 100 c.u. BNP for hver stat svarede til mindst 250-300 USD. bankaktiver. Med andre ord var bankernes samlede aktiver 2,5-3 gange højere end de samlede værdier af staternes BNP. Forholdet på 3 til 1 gør den finansielle struktur i hver af staterne stabil ikke kun i forhold til eksterne ændringer, men også til interne. I Rusland, da finanskrisen i 2008 begyndte, var der ikke mere end 70-80 rubler aktiver pr. 100 rubler af BNP. Dette er omkring 20-30 % mindre end pengemængden af BNP. Dette førte til tab af likviditet i næsten hele banksystemet i staten, banker stoppede udlån. En lille fejl i verdensøkonomiens funktion havde en skadelig effekt på livet i landet som helhed. Situationen i landet, forårsaget af krisen i 2008, er fyldt med gentagelser, indtil problemet med likviditeten i den nationale valuta er fuldstændig udryddet.

Ruslands centralbank forårsagede selv krisen

Krisen i Rusland i 2008 fandt hovedsageligt sted på grund af interne faktorer. Ydre indflydelse øgede kun regression i landet. I det øjeblik, hvor Den Russiske Føderations centralbank besluttede at hæve renten, faldt produktionsniveauet kraftigt. Antallet af misligholdelser i den reelle sektor, selv før krisen i 2008 manifesterede sig, varierede inden for 2 %. Ved udgangen af 2008 hæver centralbanken refinansieringsrenten til 13 %. Planen var at balancere udbud og efterspørgsel. Faktisk førte dette til en stigning i omkostningerne ved lån til små, mellemstore og private virksomheder (18-24%). Lån blev uholdbare. Antallet af misligholdelser steg med 3 gange på grund af borgernes manglende evne til at tilbagebetale deres gæld til banker. I efteråret 2009 var andelen af misligholdelser i landet steget til 10. Resultatet af beslutningen om rentesatsen var et kraftigt fald i produktionsmængderne og nedlukning af et stort antal virksomheder i hele staten. Årsagerne til 2008-krisen, som landet i højere grad skabte sig selv, førte til sammenbruddet af økonomien i en udviklingsstat med høj forbrugerefterspørgsel og høj økonomisk ydeevne. Det ville have været muligt at undgå konsekvenserne af verdens kaos ved at indsprøjte midler til pålidelige banker af statens finansielle blok. Aktiemarkedets sammenbrud havde ikke så stor en indvirkning på staten, da virksomhedernes økonomi ikke har meget at gøre med handel på aktiemarkedet, og 70 % af aktierne ejes af udenlandske investorer.

Årsager til den globale krise af global karakter

I 2008-2009 dækkede krisen næsten alle sektorer af offentlig aktivitet, især olie og dem, der var direkte relateret til industrielle ressourcer. En trend, der var vokset med succes siden 2000, blev bragt til intet. Priserne for agroindustrielle varer og "sort guld" voksede. Prisen på en tønde olie toppede i juli og stoppede ved $147. Mere end disse omkostninger er prisen på brændstof aldrig steget. Med stigningen i oliepriserne er guldpriserne steget, hvilket allerede har dannet investorernes mistanke om et ugunstigt udfald af situationen.

I 3 måneder faldt olieprisen til $61. Fra oktober til november var der endnu et prisfald på $10. Faldet i brændstofomkostningerne var hovedårsagen til faldet i indekser og forbrugsniveauer. I samme periode begyndte realkreditkrisen i USA. Banker gav folk midler til at købe bolig i mængden af 130% af deres værdi. Som følge af faldet i levestandarden undlod låntagere at tilbagebetale deres gæld, og sikkerheden dækkede ikke gælden. Indskud fra amerikanske borgere smeltede simpelthen for vores øjne. Konsekvenserne af krisen i 2008 satte deres præg på de fleste amerikanere.

Hvad var dråben?

Ud over de begivenheder, der er beskrevet ovenfor, satte nogle fænomener, der fandt sted i verden i tiden før krisen, deres præg på situationen. For eksempel kan vi minde om uretmæssig tilegnelse af midler fra en fuldtidshandler i en af de største franske banker, Societe Generale. Jerome Carviel ødelagde ikke kun systematisk virksomheden, han viste tydeligt offentligheden alle manglerne i arbejdet hos de størstefinansiel organisation. Situationen viste tydeligt, hvor frit personalehandlere kan disponere over midlerne fra de firmaer, der hyrede dem. Dette stimulerede 2008-krisen. Mange forbinder årsagerne til dannelsen af situationen med Bernard Madoffs finansielle pyramide, som styrkede den negative tendens i det globale aktieindeks.

Den globale finanskrise i 2008 blev forværret af agflation. Dette er en kraftig stigning i priserne på agroindustrielle produkter. FAO's prisindeks har været systematisk stigende på baggrund af et glob alt aktiemarkedsfald. Indekset toppede i 2011. Virksomheder rundt om i verden, i et forsøg på på en eller anden måde at forbedre deres egen tilstand, begyndte at gå med til meget risikable transaktioner, som i sidste ende medførte store tab. Vi kan sige om reduktionen i mængden af indkøb af varer fra bilindustrien. Efterspørgslen faldt med 16 pct. I Amerika var tallet -26 %, hvilket førte til et fald i efterspørgslen efter produkter fra metallurgi og andre relaterede industrier.

Det sidste skridt mod kaos var væksten i LIBOR-renten i Amerika. Begivenheden fandt sted i forbindelse med dollarens depreciering i perioden fra 2002 til 2008. Problemet er, at det i økonomiens storhedstid og med dens udvikling i et utroligt hurtigt tempo ikke ville være malplaceret at tænke på. et alternativ til dollaren.

Konsekvenser af 2008-krisen for den globale økonomi

Den globale økonomi oplever op- og nedture fra tid til anden. Der er begivenheder i historien, der ændrer retningen for det økonomiske liv. Finanskrisen i 2008 vendte fuldstændig op og ned på verdensøkonomien. Ser på situationenglob alt set er verdensøkonomien efter kaos blevet mere ensartet. Lønningerne i de industrialiserede lande, som blev sænket under depressionen, er næsten kommet sig fuldstændigt. Dette gjorde det muligt i sin tid at rehabilitere udviklingen af verdensindustrien i de kapitalistiske stater. Der er set en markant stigning i lande, der lige er begyndt at udvikle sig. For dem var den globale depression en unik mulighed for at realisere deres potentiale på verdensmarkedet. Ikke direkte afhængige af børserne og dollaren behøvede de underudviklede stater ikke at håndtere situationen. De rettede deres energi mod deres egen udvikling og velstand.

Akkumulationscentrene forblev i USA, EU og Storbritannien, hvilket førte til et industrielt boom. Den teknologiske komponent begyndte at blive bedre, hvilket fortsætter i dag. Mange lande har revideret deres politikker, hvilket har gjort det muligt at opbygge en pålidelig økonomi for fremtiden. For nogle stater havde krisen meget imponerende positive virkninger. For eksempel fik lande, der var afskåret fra ekstern finansiering på grund af situationen i verden, mulighed for at rehabilitere indenlandsk økonomisk aktivitet. Efterladt uden materielle forsyninger udefra, var regeringen nødt til at hælde resten af budgettet ind i indenlandske sektorer, uden hvilke det er umuligt at sikre den minimale komfort for borgernes levestandard. Således har retningerne for økonomien, som tidligere forblev uden for indflydelseszonen, ændret sig i dag.

Hvordan vil situationen i 2015, mensforbliver et mysterium. Nogle økonomer er overbevist om, at den nuværende situation i verden er en slags ekko af 2008-krisen, en af de farverige, men fuldendte konsekvenser af den globale depression. Situationen minder om krisen i 2008. Årsagerne konvergerer: